FINANČNÍ PORADENSTVÍ

Teoretická průprava - základní finanční znalosti

Rozvojový program je koncipován takovým způsobem, aby se jeho účastníci naučili pracovat se základními finančními a ekonomickými kategoriemi a tyto znalosti využili v životě a práci.

Obsah
Základní ekonomické a finanční pojmy - důsledky pro firmy a občany

  • Makroekonomické
  • Mikroekonomické
  • Rozvaha, výsledovka, cash-flow - pro firmy
  • Jak nepřijít do dluhů a o střechu nad hlavou - pro občany

Plány, rozpočty a kalkulace

  • Použití příspěvkové (kontribuční) metody
  • Finanční aspekty plánu prodeje
  • Základní ekonomické ukazatele
  • Analýza finanční situace firmy

Aplikace finančních znalostí 

  • Ve firmách
  • Pro občany


Forma
Individuální příprava a účast na 2-denním rozvojovém programu.
Aktivní program kombinující výklad, diskusi, individuální a skupinové práce, příklady a videofilm. Dostatečný prostor je věnován aplikaci získaných znalostí do praxe účastníků.
 

Cíle
Cílem tohoto programu je vytvořit si jasnější obraz o finanční a ekonomické problematice. Pokud se seznámíte se všemi těmito základními fakty a vztahy, bude pro vás jednodušší pochopit, o čem specialisté hovoří. Pamatujte si jednu věc - všechny ekonomické úvahy a teorie jsou založeny na "zdravém selském rozumu". Ekonomická terminologie není složité skryté tajemství. Abyste pochopili základy, nemusíte se odborné výrazy učit všechny. Vše, co potřebujete, je asi 50 termínů - a nebát se zeptat, co expert říká, pokud nerozumíte. Ale bez určitého množství základních znalostí a proniknutí do podstaty byste nebyli schopni pochopit ekonomický svět. Svět, který se na první pohled může zdát jako obrovský komplex, ale který vám odhalí svá netušená a vzrušující tajemství, jakmile se propracujete tímto programem.

 


Praktická aplikace

Naše společnost nabízí svým klientům komplexní finanční poradenství při řešení finančních potřeb pro firmy, živnostníky i pro jejich zaměstnance a občany.

Navrhovaná řešení vychází jak z klientovy aktuální finanční potřeby, tak s ohledem na budoucí plány a očekávání. Vnímáme jedinečnost každé firmy, živnostníka, zaměstnance. Nepoužíváme slovo „nabídka“ nebo „produkt“. Nejsme dealeři bank a pojišťoven, nejsme proto závislí na provizích.

Neočekávejte od nás prezentace produktů bank, pojišťoven (ty zná každý), ale čekejte reálná řešení (ne dvacet možností, ale jedno optimální). Řešení, které je postaveno na přínosech pro vás, firmu, majitele, fyzickou osobu a na tom, jak podporuje váš cíl. Našeho klienta chceme nejdříve poznat, vyzvědět maximum informací, co ho zajímá, jaké jsou jeho cíle v podnikání, osobním životě, jeho očekávání. Připravit SWOT analýzu, bonitu klienta, finanční ukazatele, marketingový mix, a jiné, to vše jde udělat i lidskými slovy. Našim klientům říkáme, na obchod stačí selský rozum a vnímání reality.

 

Poradenství pro retailové klienty (nepodnikatele)

Majitel, zaměstnanec, každý člověk nepodnikatel, řeší i svoje osobní radosti, starosti. Jedna z těchto radostí a starostí, jsou příležitosti v oblasti investic, nebo nedostatek prostředků na ně a zajištění financování. Z našich osobních zkušeností víme, že hypotéky, stavební spoření, penzijní připojištění, pojistky všech druhů, investice do fondů, akcií na burzách v Čechách, nebo ve světě, do zlata, do pamětních mincí, je velká zkušenost a chraň nás Pán Bůh, aby se něco nepodařilo.

Investujete (mnozí) zdaněné peníze, které jste vydělali a přijít o ně, přivádí mnohé do dluhové pasti, jak se dnes s oblibou říká. My vám můžeme předat pouze ty nejlepší zkušenosti a poradit vám, jak se do finančních problémů nedostat. Ba naopak, jak investovat, krátkodobě, dlouhodobě, třeba máte nápad, který je hodnotný, ale nemáte možnost si ho s někým (mimo okruh vašich kamarádů, známých), prokonzultovat.

 

Hlavní témata, která nejvíce zajímají naše klienty, retailové klienty, jsou zejména

- pomoc s nastavením osobních plánů a financí
- poradenství, jak se nenachytit do dluhové pasti
- poradenství v oblasti investic
- chtějí slyšet naši praktickou zkušenost s investováním a s hypotékami
- pomoc se zajištěním hypotéky (vybrat si správnou banku)
- zda se vyplatí spořit ve stavebním spoření, na termínovaných účtech
- jak poznat seriozní úvěrovou společnost

 

Některá témata našich klientů, seniorů, důchodců, co je zajímá:

- důchod mi nestačí na život, co mám dělat
- kdo se o mně postará, když bych nemohl(a) a mám našetřeno, kolik stojí domy pro seniory
- mám dům, byt a nestačím se o něj start, mám ho prodat, pronajmout
- mám úspory v bance, na penzijním připojištění, mám je vybrat, nebo investovat někam jinam
- můj bankéř mě přesvědčil, že mám koupit fondy, ztrácím na nich moc peněz, mám je prodat
- děti se o mě nestarají, co mám udělat, aby dostal(a) moje úspory někdo rozumný a kdo
- mohu investovat peníze s vaší společností, do vašich projektům, jaká je návratnost
- získal jsem majetek z restituce, protože jste praktici, nezavázaní bance, pojišťovně, pomozte mi najít zhodnocení

 

Zajímá vaše současné poradce, bankéře

Zda vám nehrozí ztráta zaměstnání
Jakou máte zkušenost, jako investor, nebo dlužník
Zda máte v rodině někoho, kdo by vám v nouzi pomohl
K čemu chcete finanční prostředky opravdu použít (americké hypotéky)
Podle čeho jste si stanovili životní priority
Cítíte, že vám chtějí rozumět
Slyšíte hodně odborných výrazů
Slyšíte na prvním místě produkt, místo přínosu
Chtějí porozumět vašim záměrům

 

Poradenství pro firmy, živnostníky

Hlavní témata, která nejvíce zajímají naše klienty, firmy, živnostníky, jsou zejména

- vyhodnotit podnikatelský záměr (silné, slabé stránky)
- najít nejlevnější způsob financování, případně finančního partnera do projektu
- hledám diskrétní financování
- mám záměr, ale ne finance, co mám dělat
- nerozumím příliš bankám, jejím produktům a stresuje je jednání s bankou
- hledám úspory ve firmě
- pomoc s optimalizací a nastavením cash flow (toky peněz) ve firmě
- hledají individuálního přístup
- nastavení optimalizace procesů ve firmě
- problém s pozdními platbami
- daňové plánování
- outsourcing služeb
- cítím se unavený, hledám kupce pro svoji firmu nebo finančního partnera, který mi pomůže s firmou

 

Zajímá vaše současné poradce, bankéře

Zda je pro vás osobně podnikání důležité
Jakou máte konkurenci v okolí
Vaše konkurenční výhoda před jinými
K čemu chcete finanční prostředky opravdu použít, jaký je váš dlouhodobý cíl
Podle čeho jste si stanovili obchodní plán
Je váš obchodní plán realistický, udělali jste si i pesimistickou variantu
Cítíte, že hovoří vaší řeší
Slyšíte hodně odborných výrazů
Slyšíte na prvním místě produkt, místo přínosu
Chtějí porozumět vašemu podnikání
 

Osobní přístup, vlastní zkušenost a důvěryhodnost je to, co na nás naši klienti oceňují. Tím se odlišujeme od ostatních vzdělávacích a poradenských společností. Chceme být partneři, kteří chtějí rozumět vašemu obchodu a podílet se na něm. Děláme věci jednoduše, reagujeme rychle a flexibilně. Pokud hledáte i jiné, než bankovní financování, napište nám.